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证券基金

      证券投资基金是指通过发售基金份额,将众多不特定投资者的资金汇集起来,形成独立资产,委托基金管理人进行投资管理,基金托管人进行财产托管,由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的集合投资方式。

证券投资基金有哪些优势和作用呢?

 一、证券投资基金的作用:
       1、极大地拓宽了中小投资者的投资渠道。

对于中小投资者来说,投资基金是比投资股票的更好的选择,这是因为:对于中小投资者来说,股票市场变幻莫测,由于缺乏投资经验,再加上信息条件的限制,对个股研究有较大的局限性,很难在股市中获得良好的投资收益,而且风险较大。
      投资基金把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资,由专业投资机构进行管理和运作,为投资者提供有效参与证券市场的投资渠道,已经成为广大民众普遍接受的一种理财方式。

       2、优化金融结构,促进经济增长。
       证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场,扩大了直接融资的比例,为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境,实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。
       基金能够有效分流储蓄资金,降低金融行业系统性风险,为产业发展和经济增长提供重要的资金来源,有利于生产力的提高和国民经济的发展。

       3、有利于证券市场的稳定和健康发展。
       证券投资基金发挥专业理财优势,推动市场价值判断体系的形成,倡导理性的投资文化,有助于防止市场的过度投机。
       证券投资基金的发展有助于改善我国目前个人投资者为主的不合理的投资结构,充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用,推动上市公司完善治理结构。

      4、完善金融体系和社会保障体系。
通过为保险资金提供专业化的投资服务和投资于货币市场、证券投资基金行业的发展,有利于促进保险市场和货币市场的发展壮大,增强证券市场与保险市场、货币市场之间的协同,改善宏观经济政策和金融政策的传导机制,完善金融体系。
      证券投资基金的专业化服务,还可为社保基金、企业年金等各类养老提供保值增值平台,促进社会保障体系的建立与完善。

       5、推动责任投资,实现可持续发展。
       社会责任投资(ESG),代表的是环境、社会和公司治理,以ESG为核心的社会责任投资理念代表了当前国际投资和经济发展新趋势,社会责任投资运用ESG标准指导投资实践,将投资决策标准从财务绩效扩展到绿色发展、公共利益和稳健成长,摒弃短期利益驱动而损害上市公司长期健康发展的行为。
       从全球来看,ESG投资原则已经得到养老金、公共基金、捐赠基金等投资机构者的广泛认可。在推动ESG标准指导投资实践、推动社会责任投资方面,基金行业已经做出了较大的努力。

二、投资证券基金的优势和好处
      1、集合理财、专业管理
       基金将众多投资者的资金集中起来,委托基金管理人进行共同投资,表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金,积少成多,有利于发挥资金的规模优势,降低投资成本。
       基金有基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络,能够更好的对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。将资金交给基金管理人管理,使中小型投资者也能享受到专业化的投资管理服务。

      2、信息透明,独立托管
       为切实保护投资者的利益,增强投资者对基金投资的信心,各国(地区)基金监管机构都对证券投资基金行业严格的监管,对各种有损投资者利益的行为进行严厉的打击,并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。在这种情况下,严格监管与信息透明也就成为公募证券投资基金的一个显著特点。
       基金管理人负责基金的投资操作,本身并不参与金基金财产的保管,基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这种相互制约、相互监督的制衡机制为投资者的利益提供了重要的保障。

       3、组合投资、分散风险
       为降低投资风险,一些国家的法律法规规定基金除另外有规定外,一般须以组合投资的方式进行投资运作,从而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。中小投资者由于资金量小,一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险。
       基金通常会购买几十种甚至上百种股票,投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票。 在大多数情况下,某些股票下跌造成的损失就可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补,因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。

       4、利益共享、风险共担
      证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则。基金投资者是基金的所有者。
       基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有,基金投资者一般会按照所持的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费,并不参与基金受益的分配。

 
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